Nelle ultime ore, l’indice KBW Nasdaq Regional Banking, che raccoglie le principali banche regionali statunitensi, ha subito un brusco calo del 6%, il peggior ribasso dallo scorso aprile. Questo movimento è stato innescato dalle difficoltà finanziarie di Zions Bancorp e Western Alliance Bancorp, due importanti banche regionali statunitensi.
Zions ha annunciato una perdita di 50 milioni di dollari su prestiti commerciali in California, mentre Western Alliance ha avviato una causa legale per presunta frode da parte di un mutuatario. Le azioni di entrambe le banche sono scese rispettivamente di oltre il 13% e il 10%, influenzando negativamente l'intero settore bancario regionale.
Le ultime notizie si sommano ad altri recenti fallimenti nel settore dei prestiti, tra cui quello del finanziatore automobilistico subprime Tricolor Holdings, la cui bancarotta lo scorso mese ha provocato la cancellazione quasi totale di una parte del debito.
Successivamente, anche il produttore di componenti auto First Brands Group ha subito un crollo, con oltre 10 miliardi di dollari di debiti verso alcuni dei principali istituti finanziari di Wall Street.
Cos’è il KBW Nasdaq Regional Banking Index?
Il KBW Nasdaq Regional Banking Index (KRX) misura la performance delle banche regionali statunitensi, fornendo un benchmark del settore finanziario al di fuori dei grandi istituti come JP Morgan o Bank of America, tra gli altri.
L’indice include banche attive nel credito commerciale e retail, nell’erogazione di mutui e prestiti industriali e nella gestione dei depositi. L’indice è considerato un indicatore sensibile ai rischi creditizi e alla salute del settore bancario medio-piccolo e reagisce rapidamente a notizie su perdite, frodi o cambiamenti regolatori.
Banche regionali: investitori in allerta
Il recente ribasso riflette le crescenti preoccupazioni degli investitori per la qualità del credito nelle banche regionali, in un contesto già complicato da tensioni geopolitiche tra USA e Cina e dallo shutdown del governo, che continua a pesare sulla fiducia e sui dati economici.
Sebbene alcuni analisti considerino questi eventi come isolati, gli investitori rimangono cauti, monitorando attentamente l'evoluzione della situazione. L’episodio dimostra come anche problemi circoscritti in singole banche possano avere effetti amplificati sull’intero settore, influenzando il sentiment degli operatori e aumentando la volatilità.
Jamie Dimon, CEO di JPMorgan Chase, ha avvertito che i recenti fallimenti di Tricolor e First Brands potrebbero essere segnali di rischi nascosti più ampi nel mercato (Banche regionali USA: attenzione agli scarafaggi di Jamie Dimon). Pur riconoscendo che i problemi potrebbero essere specifici delle singole aziende, ha sottolineato che, come nel 2008, difficoltà apparentemente circoscritte possono avere effetti sistemici. “Quando vedi uno scarafaggio, probabilmente ce ne sono altri… tutti dovrebbero essere avvertiti”, ha affermato Dimon.