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Société Générale

Société Générale

Attivo dal 1864 e oggi presente in 67 Paesi, Société Générale è uno dei principali gruppi finanziari europei. In Italia è operativo dal 1967 dove, con oltre 2.000 dipendenti, offre consulenza e servizi a privati, aziende e clienti istituzionali. Il suo modello di banca universale diversificata si applica anche al mercato italiano, nel quale opera attraverso differenti società riconducibili a tre principali aree di business:

 

  • Retail Banking
  • International Retail Banking & Financial Services
  • Global Banking & Investor Solutions. Vediamole nel dettaglio

 

Société Générale: le tre aree di business

Vediamo come sono articolate le tre aree di business della banca, i Paesi dove è attiva e i servizi che offre ai propri clienti.

Retail Banking: quest’area si rivolge complessivamente a 12 milioni di clienti individuali e quasi 615.000 professionisti ed aziende in Francia. In essa si coniugano tre brand complementari: Société Générale (leader nel Retail Banking in Francia); Crédit du Nord (gruppo di banche regionali francesi) e Boursorama (leader in Francia nell’on-line Banking). In Italia fa riferimento a questa divisione Société Générale Factoring (SGF).

International Retail Banking & Financial Services: a livello globale quest’area raggruppa oltre 73.000 dipendenti in 66 Paesi, ivi incluse le economie emergenti, ed integra il Retail Banking con servizi specializzati quali il leasing automobilistico e la gestione di flotte aziendali, l’equipment ed il vendor finance, oltre che i servizi assicurativi. In Italia quest’area si compone di:

 

  • ALD Automotive
  • Fiditalia
  • Société Générale Equipment Finance
  • Société Générale Insurance (SOGECAP, SOGESSUR)

 

Global Banking & Investor Solutions: con 22.000 dipendenti in 53 Paesi, in questo specifico ambito Société Générale si posiziona nei top ranking internazionali per la propria competenza e per l’offerta di soluzioni integrate nel Private Banking, Asset Management, Corporate e Investment Banking e Securities Services. In Italia il Gruppo è operativo solo negli ultimi due settori appena citati attraverso:

 

  • Société Générale Corporate & Investment Banking
  • Société Générale Securities Services

 

 

Société Générale: certificati e altri prodotti finanziari

Come emittente di Certificati e Covered Warrant, Société Générale è tra i principali player in Europa. In Italia, Société Générale è presente da oltre 50 anni e annovera un team di esperti dedicato agli strumenti finanziari negoziati sui mercati regolamentati che ha conseguito, nel 2019, il primato di N.1 sul segmento SeDeX di Borsa Italiana.

Nel mercato dei prodotti derivati, Société Générale è stata riconosciuta negli ultimi anni Best Equity Derivatives House (Miglior Produttore di Derivati su Azioni ed Indici) dalle principali riviste di settore come Risk, The Banker e IFR.

Société Générale offre in Italia oltre 1.500 prodotti tra cui Certificati adatti per il trading e per l’investimento, Covered Warrant, ETC/ETN ed Obbligazioni ed è stata in diverse occasioni il primo emittente a portare delle innovazioni nel Belpaese. Vediamo ora i prodotti dell’emittente suddivisi per tipo di operatività.

 

 

Société Générale: i certificati per i trader

La divisione italiana di Société Générale è da sempre molto attiva nell'emissione e collocamento sul mercato italiano di Certificati dodati di leva finanziaria. Questa tipologia di prodotti finanziari in genere è pensata per i trader e gli investitori più dinamici che vogliono sfruttare i movimenti dei prezzi di Borsa dei sottostanti per sviluppare strategie di trading long e short. Tra i Certificati a Leva proposti da Société Générale troviamo:

Certificati a Leva Fissa: sono strumenti che consentono di cogliere movimenti direzionali di mercato nel breve termine. Puntano a replicare (al lordo di costi, imposte e altri oneri) la performance giornaliera dell’attività finanziaria di riferimento moltiplicata per la leva. La leva massima è pari a 7x. Le attività finanziarie di riferimento possono essere azioni, indici azionari, tassi di cambio, future su materie Prime e future Obbligazionari. La leva viene ricalcolata ogni giorno, pertanto è valida solo giornalmente e non per periodi di tempo superiori.

Certificati Corridor: sono strumenti che consentono di beneficiare di movimenti laterali del mercato a breve/medio periodo. Questi certificati prevedono il rimborso a scadenza di un importo fisso di 10 Euro qualora, durante la vita del certificato, il Sottostante rimanga sempre all’interno di un predefinito “corridoio” delimitato da due livelli del Sottostante: una Barriera Superiore e una Barriera Inferiore che non devono mai essere  raggiunte o superate al rialzo (Barriera Superiore) o al ribasso (Barriera Inferiore) nel corso della vita del certificato. In caso contrario, il prodotto scade anticipatamente senza corrispondere alcun importo, con conseguente perdita integrale del capitale investito.

Certificati StayUP e StayDOWN: sono strumenti che si distinguono dai certificati Corridor per la presenza di un'unica barriera, Superiore (per i certificati StayDOWN) e Inferiore (per i certificati STAYUP). Consentono di cogliere movimenti direzionali di mercato nel breve/medio termine.

Covered Warrant: sono strumenti che consentono di cogliere movimenti direzionali di mercato entro un orizzonte temporale definito. Il covered warrant attribuisce a chi lo acquista il diritto di acquistare (tipologia "call") o di vendere (tipologia "put") un determinato sottostante (che può essere un'azione o un indice) ad un prezzo prefissato.

 

 

Société Générale: i certificati per gli investitori

La gamma di prodotti quotati in Borsa da Société Générale è completata dai Certificati d'investimento. Gli investment Certificate sono strumenti derivati che hanno diverse strutture di pay-off e di protezione del capitale. Guardando a questi Certificati, Société Générale propone agli investitori e ai risparmiatori italiani le seguenti tipologie: 

 

Cash Collect: sono legati all’andamento di un’azione o di un indice, prevedono il pagamento di premi periodici condizionati con effetto memoria, la possibilità di liquidazione anticipata e una protezione condizionata del valore nominale a scadenza. All’interno della gamma di Cash Collect, Société Générale propone anche prodotti legati a Panieri Worst Of di azioni che prevedono dei premi BOOST più elevati per i primi mesi.

Cash Collect PLUS+: hanno una struttura simile a quella dei Cash Collect, ma sono legati all’andamento di una o più valute emergenti e a scadenza hanno una particolare protezione condizionata del valore nominale (meccanismo PLUS+).

Cash Collect BOOST: hanno una struttura simile a quella dei Cash Collect, ma in questo caso la scelta dell'emittente è quella di pagare dei premi maggiorati all'inizio della vita utile del certificato. Sul mercato esistevano dei prodotti con maxi cedola iniziale, spesso emessi verso la fine dell'anno per consentire agli investitore di compensare le minusvaluenze. In questo caso non vi è alcuna maxi cedola ma un flusso costante "aumentato" nei primi 9 mesi, il “BOOST” appunto.

Recovery Bonus: appartengono alla famiglia dei Bonus Certificate e consentono di esporsi a un’azione, un indice o un paniere Worst Of di indici. Hanno un prezzo di emissione (pari al Valore Nominale) inferiore a 100 Euro, e prevedono un rimborso lordo a scadenza pari a 100 Euro se, giornalmente, durante la vita del Certificato, il prezzo di chiusura del sottostante non tocca mai una barriera prefissata all’emissione (barriera americana). In caso contrario, il Certificato corrisponde un importo pari al Valore Nominale moltiplicato per la performance finale del sottostante, fino ad un valore massimo di rimborso pari a 100 Euro.

Recovery TOP Bonus: hanno una struttura simile a quella dei Recovery Bonus e si differenziano da essi per la barriera che è di tipo europeo, ossia osservata solo alla data di valutazione finale.

Benchmark Certificate: consentono infine di replicare passivamente (al lordo di costi, imposte e altri oneri) l’andamento, al rialzo come al ribasso, di un determinato indice sottostante.


I sottostanti dei Certificate Société Générale

Oltre ad avere la possibilità di posizionarsi su azioni italiane, estere e basket tematici, i sottostanti dei Certificati Société Générale comprendono di investire sul Forex, sulle materie prime e sui metalli preziosi. I trader possono anche prendere una posizione sui principali indici di Borsa, tra questi il DAX, Dow Jones, S&P 500, EuroStoxx 50, Eurostoxx Banks, FTSE 100, FTSE MIB, NASDAQ-100, Nikkei 225, Hang Seng China Enterprises.

 

Eventi e collaborazioni

Société Générale partecipa a tutti i principali eventi dedicati al trading e agli investimenti organizzati in Italia. Fin dal suo sbarco nel nostro Paese, il desk italiano dell'emittente partecipa a ITForum Rimini, a ITForum Milano, a YouFinance, a TOL Expo di Borsa Italiana, a Investing Roma e Napoli, al Salone del Risparmio e al Fee Only Summit.

Da novembre 2019 ha dato vita all’Osservatorio SG SIAT Certificates Radar in collaborazione con SIAT (Società Italiana Analisi Tecnica) volta a valutare, da un punto di vista statistico, la capacità di previsione dell’analisi tecnica nel determinare futuri scenari di mercato. Le valutazioni di ciascun associato sono espresse su  diversi sottostanti e per diversi orizzonti temporali.

I livelli espressi dai singoli analisti SIAT sono consolidati con quelli di tutti i partecipanti in modo da ottenere un posizionamento complessivo degli associati partecipanti di SIAT e sulla base di questo posizionamento complessivo, Société Générale potrà decidere di emettere certificati le cui barriere saranno fissate coerentemente con i livelli medi di supporto e resistenza ottenuti.

 

 

Premi e onorificienze

Agli Italian Certificate Awards del 2020 Société Générale si è classificata al 2° posto nella categoria “Premio alla capacità di innovazione” e al 3° posto nelle categorie “Miglior certificato a partecipazione” e “Miglior certificato yield Enhancement”, confermando gli ottimi risultati archiviati l’anno precedente che avevano visto l’emittente al secondo posto nelle categorie “Miglior certificato a leva” e “Premio alla capacità di innovazione”, al primo posto nella categoria “Miglior certificato yield Enhancement” e al terzo nella categoria “Miglior certificato a partecipazione”.

 

Servizio clienti

Per chi avesse qualsiasi dubbio o volesse richiedere informazioni a Société Générale riguardo i prodotti o segnalare problemi tecnici sul sito web dell’emittente può contattare il servizio clienti italiano tramite:

 

  • Numero verde: 800 790 490
  • Da cellulare: 02 89 632 569

 

In alternativa è possibile compilare il form presente nella seguente pagina:

https://prodotti.societegenerale.it/contattarci/feedback