Mentre Trump si avvicina al ritorno alla Casa Bianca, i futures del Vecchio Continente impostati in territorio positivo anticipano un inizio di setuta all'insegna degli acquisti sui mercati europei, con il mercato che guarda anche alle decisioni che arriveranno nella serata di domani dalla Federal Reserve.
In questo contesto il FTSE Mib dovrebbe aprire le contrattazioni tornando sopra i 34.500 punti, oltre i quali si dovrebbe avere un primo obiettivo rialzista sulle forti resistenze in area 35.000 punti. Al contrario la violazione dei 34.000 punti andrebbe ad indebolire il quadro grafico, con prossimi sostegni in area 33.800-33.750 punti e a seguire i 33.500-33.550 punti.
Tra i titoli da monitorare nella seduta odierna a Piazza Affari troviamo UniCredit, con la banca che poco fa ha comunicato i dati degli ultimi 3 mesi e dei primi 9 mesi. Andiamo a scoprirli.
UniCredit: alza guidance sull'utile netto 2024
In queste ore UniCredit ha comunicato i dati del terzo trimestre e dei primi 9 mesi dell'anno in corso che, grazie ad una nuova fase di crescita sostenibile di qualità, si sono dimostrati solidi andando a registrare il 15° trimestre consecutivo positivo. Nello specifico nel corso degli ultimi tre mesi l'utile netto è salito dell'8% a 2,5 miliardi di dollari, mentre nel corso dei 9 mesi si è apprezzato del 16% a 7,7 miliardi di euro con un RoTE del 19,7%.
Per quanto riguarda i ricavi sono aumentati nel corso del periodo luglio-settembre del 2,6% a 6 miliardi di euro, trainati sia da una crescita dell'8,5% delle commissioni a 1,9 miliardi di euro, che confermano l'efficacia delle strategie e degli investimenti, che da un margine di interesse che si conferma resiliente a 3,6 miliardi di euro.
Nel corso dei 9 mesi le commissioni sono salite del 7,2%, mentre nel corso degli ultimi tre mesi sono scesi dello 0,3% i costi a 2,3 miliardi di euro. Tutto questo porta il rapporto costi/ricavi sotto il 37% nel corso dei primi 9 mesi del 2024, mentre viene confermata l'ottima qualità degli attivi con un costo del rischio pari a 15 punti base nel corso del 3° trimestre.
Per quanto riguarda le rettifiche sui crediti sono cresciuti del 100% a 165 milioni di euro e del 19% anno su anno. In questo contesto si dimostra solido il coefficiente Cet1 che si attesta al 16,1%, nonostante l'impatto di investimenti strategici come l'acquisto di oltre il 21% di Commerzbank.
Grazie a questi numeri la banca guidata da Andrea Orcel ha alzato la guidance sull’utile netto del 2024 a oltre 9 miliardi di euro, dai precedenti 8,5 miliardi di euro, o circa 10 miliardi di euro al netto delle imposte, con una distribuzione relativa all’intero 2024 confermata in linea con il 2023. In rialzo anche i ricavi che passano dai 23 miliardi di euro ai 24 miliardi di euro ed un RoTE che sale dal 16,5% al 17%.
Per quanto riguarda il 2025 e il 2026 l'obiettivo dell'istituto è mantenere un utile netto annuo superiore a 9 miliardi, con una distribuzione annua superiore a quella relativa al 2024. L’accantonamento del dividendo sarà incrementato dal 40% al 50% dell’utile netto a partire dai risultati del prossimo anno.
Da sottolineare infine che UniCredit ha accantonato per la distribuzione nei nove mesi 7,7 miliardi, ovvero il 100% dell’utile netto, con un acconto dividendo per cassa di circa 1,4 miliardi, in aggiunta al riacquisto di azioni proprie di 1,7 miliardi già in fase di esecuzione.
Azioni UniCredit: analisi tecnica e strategie operative
Andiamo ora a vedere le attese sul titolo nel breve e medio periodo. Con volumi pari alla media giornaliera mensile, è stata una seduta all'insegna degli acquisti quella di ieri per il titolo UniCredit con le quotazioni che, con un rialzo dell'1,35%%, hanno chiuso le contrattazioni in area 42,84 euro.
Con una struttura grafica che continua a rafforzarsi, le attese sono di una continuazione del trend rialzista di fondo. In questo caso i prossimi obiettivi sono posizionati sui 43,5-43,7 euro e successivamente la soglia dei 45 euro.
L'eventuale superamento di queste ultime aree dovrebbe aprire la strada per ulteriori accelerazioni fin verso i 50 euro, livelli che l'azione non vede dal giugno del 2011, con target intermedi nei pressi dei 47,5-48 euro. In questo contesto eventuali prese di beneficio verso i 39,5-40 euro, minimi dello scorso mese di ottobre e nei cui pressi transita l'indicatore daily del Supertrend, potrebbe rappresentare delle nuove occasioni di acquisto.
Al contrario la perdita dei 40 euro dovrebbe aprire la strada ad una fase correttiva più marcata, con un primo obiettivo la media mobile a 50 giorni in area 38,7 euro e a seguire i 37,40 euro. Nel caso in cui anche questi supporti dovessero essere persi, si avrebbe una continuazione delle vendite prima verso i 36 euro e successivamente in direzione dei 35,30-35,20 euro, dove verrebbe chiuso il gap-up lasciato aperto lo scorso 16 agosto.
Fondamentale nel caso diventerà la tenuta di questi ultimi sostegni, dove troviamo la media mobile di lungo periodo, per evitare un pericoloso indebolimento del quadro grafico con nuovi target i 32,5 euro, dove verrebbe messa sotto pressione la trendline ascendente che parte dai minimi di settembre dello scorso anno.
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