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Banche: ecco le più sicure del mondo secondo Global Finance

20 gen 2024 - 15:00

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Ecco le banche più sicure al mondo secondo la classifica di Global Finance Magazine, un importante punto di riferimento per investitori e risparmiatori

La classifica annuale delle banche più sicure al mondo, pubblicata da Global Finance Magazine, è un importante punto di riferimento per gli investitori e i risparmiatori che cercano un istituto di credito affidabile per i propri soldi. Vediamo insieme tutto quello che c’è da sapere.

 

World's Safest Banks: cos’è e come funziona la classifica di Global Finance

La classifica World's Safest Banks viene pubblicata dal 1999 e si basa su una serie di fattori, tra cui la solidità patrimoniale, la qualità del credito, la liquidità, la gestione del rischio e la reputazione di ogni singola banca. Il rating delle banche viene calcolato da un team di analisti di Global Finance che utilizzano una serie di criteri, tra cui:

 

  • Solidità patrimoniale: la capacità di una banca di soddisfare i suoi obblighi finanziari;

  • Qualità del credito: la capacità di una banca di rimborsare i prestiti ai propri clienti;

  • Liquidità: la capacità di una banca di convertire rapidamente i suoi asset in denaro;

  • Gestione del rischio: la capacità di una banca di identificare e mitigare i rischi;

  • Reputazione: la fiducia che i clienti e gli investitori ripongono nella banca.

 

Per ottenere il titolo di banca più sicura nell'ambito dei premi Country Winners 2023 di Global Finance, un istituto deve differenziarsi dai suoi competitors del Paese gestendo con prudenza i propri franchise in un'economia globale volatile e post-pandemica.

Oltre ad aiutare i clienti a far fronte alle pressioni inflazionistiche globali e alle risposte talvolta aggressive delle Banche centrali, ai vincoli del commercio e della catena di approvvigionamento e alle prospettive di calo della crescita del PIL in molte parti del mondo, queste banche devono affrontare sfide uniche nei rispettivi Paesi e mercati. Vediamo quindi la classifica stilata da Global Finance e altri dettagli importanti.



World's Safest Banks: ecco le banche più sicure al mondo

Per essere eleggibili ai premi “Global Finance's Safest Banks By Country”, gli istituti di credito devono rientrare tra le 1.000 banche più grandi del mondo in base agli attivi e avere almeno un rating di deposito o di debito a lungo termine in valuta estera assegnato da una delle tre principali agenzie di rating.

Le filiali interamente controllate non sono ammissibili. Per identificare la banca più sicura in ciascun Paese, Global Finance ha adottato criteri più ampi rispetto alle classifiche globali, che richiedono una posizione tra le 500 banche più grandi e un rating di almeno due agenzie. Di seguito riassumiamo, per ogni area geografica, le banche più sicure secondo la classifica stilata da Global Finance, insieme ad altre informazioni importanti.

 

Nord America

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets (USD million) Report Date
Royal Bank of Canada Canada AA- 7 Aa1 9 AA- 7 23 1,359,412 1/31/23
AgriBank United States A+ 6 Aa3 7 AA- 7 20 156,463 12/31/22

 

Sia la RBC che l'AgriBank hanno forti valutazioni di credito, il che indica che sono considerate debitori a basso rischio. La RBC ha una valutazione complessiva più alta dell'AgriBank, con un punteggio totale di 23 rispetto a 20. La RBC ha anche un patrimonio totale più grande, con 1.359.412 milioni di dollari rispetto ai 156.463 milioni di dollari dell'AgriBank.

 

America Latina e Caraibi

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets
(USD million)
Report Date
Banco de Galicia y Buenos Aires Argentina NR -10 Caa3 -9 CCC- -9 -28 16,618 12/31/22
Butterfield Bank Bermuda NR 2.5 A3 4 BBB+ 3 9.5 14,306 12/31/22
Banco Mercantil Santa Cruz Bolivia NR -7 NR -8 B- -6 -21 5,725 12/31/22
Banco BOCOM BBM Brazil BB+ -1 Ba1 -1 NR -2 -4 4,032 12/31/22
Scotiabank Chile Chile A+ 6 NR 4.5 A 5 15.5 53,587 12/31/22
BBVA Colombia Colombia BBB- 1 Baa2 2 NR 0.5 3.5 20,987 12/31/22
Banco Davivienda (Costa Rica) Costa Rica BB -2 NR -3 NR -4 -9 3,933 12/31/22
Banreservas Dominican Republic BB- -3 Ba3 -3 NR -4 -10 19,807 12/31/22
Banco Pichincha Ecuador B- -6 NR -7 NR -8 -21 21,548 12/31/22
Banco Davivienda Salvadoreno El Salvador B -5 NR -6 NR -7 -18 3,022 12/31/22
Banco Industrial Guatemala BB -2 Ba1 -1 BB -2 -5 17,95 12/31/22
Inversiones Atlantida Honduras B- -6 NR -6.5 B -5 -17.5 7,265 12/31/22
National Commercial Bank Jamaica Jamaica B+ -4 NR -5 B+ -4 -13 7,291 9/30/22
Banco Santander Mexico Mexico BBB+ 3 Baa1 3 NR 2 8 94,635 12/31/22
Bladex Panama BBB 2 Baa2 2 BBB 2 6 9,32 12/31/22
Banco Continental Paraguay BB+ -1 Ba1 -1 NR -2 -4 3,903 12/31/22
Scotiabank Perú Peru BBB+ 3 Baa1 3 BBB 2 8 19,834 12/31/22
Republic Bank Trinidad & Tobago NR 0 NR -1 BBB- 1 0 7,796 12/31/22
Banco de la Republica Oriental del Uruguay Uruguay NR 1 Baa2 2 NR 0 3 21,118 12/31/22
Mercantil Banco Universal Venezuela CC -11 NR -12 NR -13 -36 426 12/31/22

 

Le prime tre banche con il punteggio totale più alto sono Scotiabank Chile (15.5), Banco Santander Mexico (8) e Scotiabank Perù (8). Le ultime tre banche, che hanno il punteggio totale più basso, sono Banco Mercantil Santa Cruz in Bolivia (-21), Banco Pichincha in Ecuador (-21) e Mercantil Banco Universal in Venezuela (-36).

 

Europa occidentale

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets (USD million) Report Date
Andorra Banc Agricol Andorra BBB 2 NR 1 NR 0 3 7,393 12/31/22
Erste Group Bank Austria A 5 A1 6 A+ 6 17 345,434 12/31/22
BNP Paribas Fortis Belgium A+ 6 A2 5 A+ 6 17 373,728 12/31/22
Bank of Cyprus Cyprus B+ -4 Ba3 -3 BB- -3 -10 27,154 12/31/22
Ringkjobing Landbobank Denmark NR 5 Aa3 7 NR 6 18 9,9 12/31/22
Nordea Bank Finland AA- 7 Aa3 7 AA- 7 21 634,46 12/31/22
Caisse des Depots et Consignations France AA- 7 Aa2 8 AA 8 23  1,117,393 12/31/22
KfW Germany AAA 10 Aaa 10 AAA 10 30 591,566 12/31/22
Eurobank Greece BB- -3 Ba3 -3 BB- -3 -9 86,882 12/31/22
Arion Bank Iceland NR 1.5 Baa1 3 BBB 2 6.5 10,352 12/31/22
Bank of Ireland Group Ireland BBB+ 3 A3 4 BBB 2 9 161,402 12/31/22
Intesa Sanpaolo Italy BBB 2 Baa1 3 BBB 2 7 1,040,663 12/31/22
Liechtensteinische Landesbank Liechtenstein NR 6 Aa2 8 NR 7 21 27,241 12/31/22
Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat Luxembourg NR 7 Aa3 7 AA+ 9 23 60,33 12/31/22
Bank of Valletta Malta BBB- 1 NR 0 BBB- 1 2 15,485 12/31/22
BNG Bank Netherlands AAA 10 Aaa 10 AAA 10 30 135,52 12/31/22
Kommunalbanken Norway NR 9 Aaa 10 AAA 10 29 46,081 12/31/22
Banco Santander Totta Portugal A- 4 A3 4 BBB+ 3 11 59,493 12/31/22
Banco Santander Spain A- 4 A2 5 A+ 6 15  1,851,310 12/31/22
Swedish Export Credit Corporation Sweden NR 8 Aa1 9 AA+ 9 26 34,167 12/31/22
Zuercher Kantonalbank Switzerland AAA 10 Aaa 10 AAA 10 30 214,76 12/31/22
Nationwide Building Society United Kingdom A 5 A1 6 A+ 6 17 339,989 04/04/2023

Le tre banche con il punteggio totale più alto sono BNG Bank in Olanda, KfW in Germania (30) e Zuercher Kantonalbank in Svizzera (30). Le tre banche con il punteggio totale più basso sono Bank of Cyprus in Cipro (-10), Eurobank in Grecia (-9) e Banco de Galicia y Buenos Aires in Argentina (-28).

 

Europa centrale e orientale ed ex Unione Sovietica

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets (USD million) Report Date
Ardshinbank Armenia BB- -3 Ba3 -3 B+ -4 -10 3,958 12/31/22
Kapital Bank Azerbaijan NR -3.5 Ba2 -2 BB- -3 -8.5 4,588 12/31/22
Belarusbank Belarus NR -13 NR -12 CC -11 -36 5,518 6/30/22
United Bulgarian Bank Bulgaria A- 4 NR 3 NR 2 9 9,621 12/31/22
Erste & Steiermarkische Bank Croatia A- 4 NR 3 NR 2 9 15,978 12/31/22
Komercni Banka Czech Republic A 5 A1 6 A 5 16 57,661 12/31/22
Luminor Bank Estonia NR 2 A3 4 NR 3 9 15,749 12/31/22
Bank of Georgia Georgia BB -2 Ba2 -2 NR -3 -7 10,499 12/31/22
MFB Hungarian Development Bank Hungary BBB 2 Baa2 2 NR 1 5 7,969 12/31/22
Development Bank of Kazakhstan Kazakhstan BBB 2 Baa2 2 BBB- 1 5 8,522 12/31/22
Bakai Bank Kyrgyzstan NR -7 B3 -6 NR -8 -21 608 12/31/22
SC Citadele Banka Latvia NR 0 Baa3 1 NR -1 0 5,768 12/31/22
Siauliu Bankas Lithuania NR 2 Baa1 3 NR 1 6 4,455 12/31/22
ING Bank Slaski Poland A+ 6 A2 5 NR 4.5 15.5 49,358 12/31/22
Banca Comerciala Romana Romania BBB+ 3 Baa1 3 NR 2 8 21,329 12/31/22
Tatra Banka Slovakia NR 3 A3 4 NR 2 9 20,927 12/31/22
Nova Ljubljanska banka Slovenia NR 2 A3 4 BBB 2 8 25,718 12/31/22
Bank Eskhata Tajikistan NR -7 B3 -6 NR -8 -21 420 12/31/22
Turkiye Kalkinma ve Yatirim Bankasi Turkey B -5 NR -6 NR -7 -18 4,9 12/31/22
Bank Alliance Ukraine NR -10 NR -9 CCC -8 -27 303 12/31/22
National Bank of Uzbekistan Uzbekistan BB- -3 Ba3 -3 BB- -3 -9 10,804 12/31/22

In quest’area, le tre banche con il punteggio totale più alto sono Komercni Banka in Repubblica Ceca (16), Tatra Banka in Slovacchia (9) e Banca Comerciala Romana in Romania (8). Le tre banche con il punteggio totale più basso invece sono Bank Alliance in Ucraina (-27), Belarusbank in Bielorussia (-36) e Bakai Bank in Kirghizistan (-21).

 

Asia-Pacifico

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets
(USD million)
Report Date
BRAC Bank Bangladesh NR -4.5 Ba3 -3 B+ -4 -11.5 5,145 12/31/21
Bank Islam Brunei Darussalam Berhad Brunei NR 3 NR 2 A- 4 9 7,816 12/31/21
ACLEDA Bank Cambodia NR -5 NR -6 B+ -4 -15 7,855 12/31/21
China Development Bank China A+ 6 A1 6 A+ 6 18  2,694,955 12/31/21
Hang Seng Bank Hong Kong AA- 7 Aa3 7 AA- 7 21 233,417 12/31/21
State Bank of India India BBB- 1 Baa3 1 BBB- 1 3 707,174 3/31/22
Bank Danamon Indonesia Indonesia BBB 2 Baa1 3 NR 1.5 6.5 13,473 12/31/21
Norinchukin Bank Japan NR 4.5 A1 6 A 5 15.5 870,543 3/31/22
ICBC (Macau) Macau A 5 A2 5 NR 4 14 54,582 12/31/21
Malayan Banking Berhad Malaysia NR 3 A3 4 A- 4 11 214,632 3/31/22
Development Bank of Mongolia Mongolia B -5 B3 -6 B -5 -16 1,293 12/31/21
Habib Bank Pakistan NR -7 B3 -6 NR -8 -21 24,721 3/31/22
Development Bank of the Philippines Philippines BBB 2 NR 1.5 BBB+ 3 6.5 23,224 12/31/21
DBS Bank Singapore AA- 7 Aa1 9 AA- 7 23 504,393 12/31/21
Korea Development Bank South Korea AA- 7 Aa2 8 AA 8 23 280,304 12/31/21
Bank of Taiwan Taiwan NR 6.5 Aa3 7 AA 8 21.5 200,214 12/31/21
United Overseas Bank (Thai) Thailand A- 4 A3 4 NR 3 11 21,594 12/31/21
Vietcombank Vietnam BB- -3 Ba3 -3 BB -2 -8 61,122 12/31/21

 

Nell’area geografica Asia-Pacifico, le tre banche con il punteggio totale più alto sono Bank of Taiwan (21,5), Korea Development Bank (23) e DBS Bank in Singapore (23). Le tre banche con il punteggio totale più basso sono Belarusbank in Bielorussia (-36), Bank Alliance in Ucraina (-27) e Bakai Bank in Kirghizistan (-21).

 

Medio Oriente

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets (USD million) Report Date
Gulf International Bank Bahrain A- 4 Baa1 3 NR 2.5 9.5 32,646 12/31/22
Trade Bank of Iraq Iraq B- -6 NR -7 NR -8 -21 29,004 12/31/21
Bank Leumi Israel A 5 A2 5 A 5 15 198,148 12/31/22
Arab Bank Jordan BB -2 Ba2 -2 B+ -4 -8 39,172 12/31/22
National Bank of Kuwait Kuwait A+ 6 A1 6 A 5 17 118,733 12/31/22
Bank Muscat Oman BB -2 Ba2 -2 BB -2 -6 33,18 12/31/22
Qatar National Bank Qatar A 5 Aa3 7 A+ 6 18 326,552 12/31/22
Saudi National Bank Saudi Arabia A- 4 A1 6 A- 4 14 251,596 12/31/22
First Abu Dhabi Bank United Arab Emirates AA- 7 Aa3 7 AA- 7 21 302,249 12/31/22

 

Nell’area Medio Oriente, secondo la classifica di Global Finance Magazine le tre migliori banche per total score sono First Abu Dhabi Bank (21), National Bank of Kuwait (17) e la Qatar National Bank (18). Per quanto riguarda le peggiori, i tre istituti di credito in fondo alla lista in termini di total score sono Trade Bank of Iraq (-21), Bank Muscat (-6) e Arab Bank (-8).

 

 

Africa

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets
(USD million)
Report Date
Banco Angolano de Investimentos Angola B- -6 B3 -6 NR -7 -19 6,266 12/31/22
Equity Banque Commerciale du Congo Democratic Republic Of The Congo NR -8 B3 -6 NR -7 -21 3,447 12/31/22
National Bank of Egypt Egypt B -5 B3 -6 B -5 -16 176,376 12/31/22
Guaranty Trust Bank (Ghana) Ghana B- -6 NR -7 NR -8 -21 832 12/31/22
KCB Bank Kenya Kenya B -5 B3 -6 NR -6.5 -17.5 7,873 12/31/22
Mauritius Commercial Bank Mauritius NR 0 Baa3 1 NR -1 0 16,418 12/31/22
Attijariwafa Bank Morocco BB -2 Ba1 -1 BB -2 -5 60,948 12/31/22
First National Bank of Namibia Namibia NR -4 Ba3 -3 NR -5 -12 3,19 12/31/22
Access Bank Nigeria B- -6 Caa1 -7 B- -6 -19 33,379 12/31/22
Development Bank of Rwanda Rwanda B+ -4 NR -5 NR -6 -15 447 12/31/22
United Bank for Africa Senegal Senegal B- -6 NR -7 NR -8 -21 784 12/31/22
FirstRand Bank South Africa BB- -3 Ba2 -2 BB- -3 -8 90,118 12/31/22
CRDB Bank Tanzania NR -6 B2 -5 NR -7 -18 4,97 12/31/22
Ecobank Transnational Togo B- -6 B3 -6 B- -6 -18 29,004 12/31/22
Arab Tunisian Bank Tunisia B- -6 Caa1 -7 CCC -8 -21 2,51 12/31/22
Stanbic Bank Uganda Uganda B+ -4 B1 -4 NR -5 -13 2,431 12/31/22

 

Per quanto riguarda l’Africa, la quasi totalità delle banche hanno un punteggio negativo eccetto la Mauritius Commercial Bank (0), seguono Attijariwafa Bank (-5) e FirstRand Bank (-8). Le peggiori sono invece Equity Banque Commerciale du Congo, Arab Tunisian Bank e United Bank for Africa Senegal, che hanno un punteggio pari a -21.

 

Australasia

Nome Paese Fitch Rating Fitch Score Moody’s Rating Moody’s Score S&P Rating S&P Score Total Score Total Assets (USD million) Report Date
Commonwealth Bank of Australia Australia A+ 6 Aa3 7 AA- 7 20 817,007 12/31/22
Kiwibank New Zealand AA 8 A1 6 NR 6 20 21,104 12/31/22

 

Infine, l’ultima area geografica è l’Australasia dove sia la Commonwealth Bank of Australia sia la Kiwibank hanno un total score pari a 20.

 

 

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