Mi viene spesso posta la domanda "posso essere trattato come un cliente professionale?". L'obiettivo è spesso ottenere una leva finaziaria maggiore sul proprio conto di trading. Facciamo dunque un pò di chiarezza su questo tema.
Cosa significa cliente professionale?
Il termine 'cliente professionale' indica un cliente che possiede l'esperienza, le conoscenze e le competenze per prendere le proprie decisioni di investimento e valutare correttamente i rischi che incorre. Ovviamente questi requisiti vanno soddisfatti e dimostrati. Quando un cliente richiede di essere classificato come professionale, il broker richiede una serie di documenti attestanti il possesso dei requisiti.
Cosa deve fare il broker prima di trattarmi come cliente professionale?
L'intermediario è obbligato a verificare l'esperienza e la conoscenza del cliente, oltre ad ottenere ragionevoli assicurazioni del fatto che il cliente sia capace di prendere in autonomia le sue decisioni di investimento.
Come posso dimostrare che sono un cliente professionale?
Secondo le indicazioni di leggi, un investitore deve dimostrare di soddisfare almeno due dei seguenti criteri per essere considerato cliente professionale:
1) aver eseguito, in volume significante, almeno 10 operazioni al trimestre nel corso dell'ultimo anno;
2) avere un portafoglio (liquidità + titoli) pari ad almeno 500.000 Euro;
3) lavorare o aver lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che richiede la conoscenza delle transazioni o dei servizi previsti.
Il rispetto dei tre requisiti appena riportati rappresentano una condizione necessaria ma non sufficiente per aprire un conto come cliente professionale. Vi sono infatti altri aspetti burocratici da adempiere. Nello specifico:
- il cliente deve dichiarare per iscritto al broker che desidera essere trattato come cliente professionale, in generale o in relazione a un particolare servizio o transazione o prodotto;
- il Broker deve dare a tali Clienti un chiaro avvertimento scritto delle protezioni e dei diritti che il cliente professionale perde;
- i clienti devono dichiarare per iscritto, in un documento separato dal contratto, che sono a conoscenza delle conseguenze della perdita di tali protezioni.
Attenzione: il cliente professionale è obbligato a comunicare al broker eventuali futuri cambiamenti che possano influire sulla sua categorizzazione.
Il regolatore europeo ha disegnato queste regole per proteggere l'investitore. Non mentite nei questionari! Il broker o la banca sono obbligati a chiedere prove documentali delle vostre dichiarazioni.
Buon trading!