La rete globale di messaggistica bancaria SWIFT sta progettando una nuova piattaforma nei prossimi uno o due anni per collegare l'ondata di valute digitali delle banche centrali ora in fase di sviluppo al sistema finanziario esistente, ha dichiarato a Reuters.
La mossa, che sarebbe una delle più significative per il nascente ecosistema dei CBDC dato il ruolo chiave di SWIFT nel settore bancario globale, sarà probabilmente messa a punto al momento del lancio dei primi CBDC più importanti.
Circa il 90% delle Banche centrali del mondo stanno esplorando versioni digitali delle loro valute. La maggior parte non vuole essere lasciata indietro dal bitcoin e da altre criptovalute, ma è alle prese con la complessità tecnologica.
Paesi come le Bahamas, la Nigeria e la Giamaica hanno già dei CBDC attivi e funzionanti. La Cina è a buon punto con le prove reali di uno yuan elettronico. Anche la BCE ha in corso d’opera un euro digitale, mentre la Banca dei Regolamenti Internazionali sta conducendo diverse prove transfrontaliere.
Un progetto con collaborazione e innovazione globale
Nick Kerigan, responsabile dell'innovazione della SWIFT, ha dichiarato che l'ultima sperimentazione, durata sei mesi e che ha coinvolto un gruppo di 38 membri tra banche centrali, banche commerciali e piattaforme di regolamento, è stata una delle più grandi collaborazioni globali sui CBDC e sugli asset "tokenizzati".
L'obiettivo è stato quello di garantire che i CBDC dei diversi Paesi possano essere utilizzati insieme anche se costruiti su tecnologie sottostanti diverse, o "protocolli", riducendo così i rischi di frammentazione del sistema di pagamento. Ha inoltre dimostrato che possono essere utilizzati per pagamenti commerciali o in valuta estera molto complessi e che possono essere automatizzati in modo da accelerare e ridurre i costi dei processi.
Tabella di marcia per il lancio della piattaforma in definizione
Kerigan ha dichiarato che i risultati, che hanno anche dimostrato che le banche possono utilizzare l'infrastruttura esistente, sono stati ampiamente considerati un successo da coloro che hanno partecipato e hanno dato a SWIFT una tabella di marcia su cui lavorare.
"Stiamo studiando una tabella di marcia per produrre (lanciare come prodotto) nei prossimi 12-24 mesi", ha dichiarato Kerigan in un'intervista. "Stiamo uscendo dalla fase sperimentale per passare a qualcosa che sta diventando realtà".
Anche se i tempi potrebbero ancora cambiare se il lancio dei CBDC delle principali economie dovesse subire dei ritardi, il fatto di essere già pronti per il lancio rappresenterebbe una spinta importante per il mantenimento della posizione dominante di SWIFT nella rete di scandaglio da banca a banca.
Entro il 2030 circa 16.000 miliardi di dollari di asset potrebbero essere "tokenizzati"
Il vantaggio principale di SWIFT è che la sua rete esistente è già utilizzabile in oltre 200 Paesi e collega più di 11.500 banche e fondi che la utilizzano per inviare trilioni di dollari ogni giorno. L'idea è che, una volta che la soluzione di interconnessione sarà stata ampliata, le banche avranno un unico punto di connessione globale in grado di gestire i pagamenti di asset digitali, anziché migliaia se dovessero crearne uno individuale con ogni controparte.
Kerigan ha anche sottolineato una previsione del Boston Consulting Group, secondo cui entro il 2030 circa 16.000 miliardi di dollari di asset potrebbero essere "tokenizzati", un processo in cui asset come azioni e obbligazioni vengono trasformati in chip digitali che possono essere emessi e scambiati in tempo reale. "Se possiamo collegare un numero qualsiasi di reti (al sistema SWIFT), diventa un'opzione molto più scalabile per il settore", ha dichiarato.