Il più grande nemico quando investi è il tuo cervello!

In molte aree della vita, spesso siamo i nostri peggiori nemici. Il regno della finanza non è diverso.

Qual è la più grande minaccia per raggiungere l'indipendenza finanziaria?

Sfortunatamente, è il tuo cervello.

Puoi investire in tutte le cose giuste, ridurre al minimo le tasse e persino diversificare le tue partecipazioni. Ma se non riesci a padroneggiare la tua psicologia, è ancora possibile cadere vittima di auto-sabotaggio finanziario.

Quali sono gli errori che fanno gli investitori ordinari e come contrastarli?

Errore 1. Cercare conferma delle proprie convinzioni

Il tuo cervello è collegato per cercare e credere alle informazioni che convalidano le tue convinzioni esistenti. Le nostre menti amano "la prova" di quanto siamo intelligenti e giusti nel nostro pensiero. Peggio ancora, questo è amplificato dalle informazioni che troviamo online:

• I mezzi di informazione (CNBC, Bloomberg, ecc.) che tendono a favorire un punto di vista
• Google e Facebook filtrano i nostri risultati di ricerca
• Le voci infondate possono sono presi come fatti, purché rafforzino i nostri punti di vista.

Questo può essere eccezionalmente dannoso per gli investimenti.

Convincerti che uno stock o una strategia particolare è corretta, senza prendere in considerazione le prove contraddittorie, può essere il chiodo nella bara della libertà finanziaria.

La soluzione: Dai benvenuto a opinioni che contraddicono le tue

I migliori investitori sanno di essere vulnerabili ai pregiudizi di conferma e di porre attivamente domande e cercare opinioni qualificate in disaccordo con le proprie.

Ray Dalio, ad esempio, cerca il più intelligente detrattore della sua idea, e poi cerca di scoprire il loro completo ragionamento dietro la loro opinione contraria.

 

Errore 2: Confondendo recenti eventi con tendenze in corso

Uno degli errori più comuni e pericolosi è quello di credere che l'attuale tendenza continuerà.

In psicologia, questo è noto come recency bias, o mettere più peso sugli eventi recenti quando si valutano le probabilità che qualcosa accada in futuro Ad esempio, un investitore potrebbe pensare che, poiché un titolo ha funzionato bene di recente, anche in futuro continuerà di fare bene. Pertanto, uno acquista di più: e perciò c’è il rischio che uno acquista quando il prezzo e alto.

La soluzione: riequilibrare il portafolio

I nostri ricordi sono brevi, quindi cosa possiamo fare?

Il modo migliore per evitare questo processo decisionale impulsivo e errato è quello di impegnarsi in allocazioni di portafoglio (vale a dire ad esempio il 60% di azioni, il 40% di obbligazioni) in anticipo e poi riequilibrare su base regolare.

Questo assicura in modo efficace che tu stia acquistando poco e vendendo molto. Quando le azioni vanno bene, ne vendi alcune per acquistare altre attività nella parte sottoponderata del tuo portafoglio e viceversa.

 

Errore 3: Sicurezza eccessiva

Le persone di grande successo e motivate spesso presumono che saranno altrettanto bravi nell'investire quanto in altri aspetti della loro vita. Tuttavia, questa eccessiva fiducia è un pregiudizio cognitivo comune: sovrastimiamo costantemente le nostre capacità, le nostre conoscenze e le nostre prospettive future.

La soluzione: essere realista e onesto

Ammettendo di non avere alcun potere speciale, ti dai un enorme vantaggio - e sconfiggi gli investitori troppo sicuri che si illudono credendo di poter sovraperformare.

Ti piacerebbe sapere quali sono gli altri errori?

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