Ottimo rendimento con rischio contenuto

Uno dei principali capisaldi della gestione patrimoniale è la diversificazione. Questo perché è considerata una strategia di investimento chiave per aiutare a preservare la ricchezza attraverso le diverse classi di attività (azioni, titoli di stato, obbligazioni societarie, proprietà, liquidita, ecc.) e in diverse regioni geografiche.

L'approccio diversifiato aiuta a gestire e mitigare il rischio di investimenti con prestazioni deludenti. Allo stesso tempo, l'obiettivo è fornire il massimo ritorno potenziale per il livello di rischio accettato.

Nel nostro rapporto di ricerca su investimenti pubblicato la scorsa settimana, abbiamo fornito un'analisi approfondita sull'asset allocation e sulle strategie di investimento selezionate.

Come stanno agendo le strategie?

La strategia Cautious (Cauta) sta generando un rendimento annualizzato del 7,6% (su un periodo di 5 anni), del 6% (su un periodo di 3 anni) e del 4% (su un periodo di 1 anno). Rispetto al benchmark, la strategia è sovraperformante in tutti questi periodi di circa il 5% (vedi grafico sottostante).

La strategia Balanced (Bilanciata) genera un rendimento annualizzato del 9,1% (su un periodo di 5 anni), del 7,6% (su un periodo di 3 anni) e del 7% (su un periodo di 1 anno). Rispetto al benchmark, la strategia sta sovraperformando in tutti questi periodi di circa il 6% (vedi grafico sottostante).

La strategia Dinamica (Dynamic) sta generando un rendimento annualizzato dell'11,4% (su un periodo di 5 anni), del 9,4% (su un periodo di 3 anni) e del 10,5% (su un periodo di un anno). Rispetto al benchmark, la strategia è sovraperformante in tutti questi periodi di circa il 5% - 8% (vedi grafico sottostante).

I mercati azionari hanno avuto performance importanti negli ultimi anni. Se confrontiamo l’indice Global Equity (di Morningstar) con la nostra strategia Dinamica, che è la più pesantemente esposta ad azioni globali, notiamo che la strategia sta sovraperformando anche paragonata ad un indice che contiene solo azioni. Ciò è possibile grazie alla ponderazione ottimale di ciascuna classe di attività, e alla selezione della migliore combinazione di fondi di investimento ed ETF. (vedi sotto la tabella per ulteriori informazioni).

Se desideri ricevere un'analisi approfondita di queste strategie, fai clic qui per saperne di più sul nostro Rapporto di ricerca e analisi sugli investimenti.

Se invece desideri piu' informazioni sulla Consulenza Finanziaria personalizzata, basata sulle tue particolari esigenze e circostanze finanziarie,clicca qui.


---------
Definizioni dei benchmark/indici

EUR Cautious Allocation – Global funds: ha un mandato per investire a livello globale in una gamma di tipi di attività per un investitore con sede in EUR. La componente azionaria non supera il 35% nella normale gestione del fondo. Morningstar Category Index: 75% Barclays Euro Agg Bond TR & 25% FTSE World TR.

EUR Moderate Allocation – Global funds: ha un mandato per investire a livello globale in una gamma di tipi di attività per un investitore con sede in EUR. La componente azionaria e di solito tra il 35% e 65%. Morningstar Category Index: 50% Barclays Euro Agg Bond TR & 50% FTSE World TR

EUR Aggressive Allocation – Global funds: ha un mandato per investire a livello globale in una gamma di tipi di attività per un investitore con sede in EUR. La componente azionaria normalmente supera il 65% nella normale gestione del fondo. Morningstar Category Index: 25% Barclays Euro Agg Bond TR & 75% FTSE World TR

Global Large-Cap Blend Equity funds: investire principalmente in azioni di società a grande capitalizzazione di tutto il mondo. La maggior parte di questi fondi divide le proprie attività tra molti mercati sviluppati e investe almeno il 20% delle attività azionarie nel Nord America e il 15% nella Grande Europa. Le azioni nel 70% superiore della capitalizzazione di ciascuna delle sette zone regionali di stile Morningstar sono definite a grande capitalizzazione (le zone di stile sono Europa, Stati Uniti, Canada, America Latina, Giappone, Asia, Giappone escluso e Australia / Nuova Zelanda . Morningstar Category Index: MSCI World NR

Fonte: Morningstar. I rendimenti indicati sono in EUR, rendimenti totali e al netto delle commissioni del fondo


Le performance passate non sono una guida per i risultati futuri. Queste informazioni si basano su informazioni pubbliche correnti che sono considerate affidabili e vengono fornite esclusivamente a scopo informativo e non devono essere considerate o interpretate come consulenza sugli investimenti, consulenza fiscale o consulenza legale. Allo stesso modo, le opinioni o le opinioni espresse non sono intese e non devono essere interpretate come raccomandazioni, consigli o raccomandazioni di investimento, fiscali e / o legali. Le informazioni, opinioni, stime e previsioni qui contenute sono aggiornate alla data e sono soggette a modifiche. Le fluttuazioni valutarie possono influenzare il valore di determinati investimenti e di qualsiasi reddito derivato. ELP Finance Limited non si assume alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni subiti dagli utenti nella loro negoziazione che possono derivare direttamente o indirettamente dall'uso o dall'affidamento a tali informazioni. Nessuna persona dovrebbe agire in base a qualsiasi opinione e / o informazione in questo documento senza aver prima ottenuto una consulenza professionale.

0 - Commenti