Investire nei REITs - Alto reddito e molto altro!

I Real Estate Investment Trusts (REITs), forniscono i vantaggi di investire in proprietà commerciali insieme alle caratteristiche di azioni quotate in borsa.

Cosa sono i REITS?

Real Estate Investment Trusts (REITs) sono le società che possiedono, gestiscono o finanziano direttamente la proprietà che genera reddito. In genere si concentrano su proprietà commerciali (centri commerciali, hotel, uffici ecc.) Piuttosto che residenziali, sono negoziabili in borsa e raccolgono denaro da investitori in quote diversificate.

Come funzionano i REITs?

In generale, affinché gli investimenti siano qualificati come REIT, un'azienda deve:

• Investire almeno il 75% del patrimonio in proprietà.
• Guadagnare almeno il 75% degli utili derivanti dall'affitto di proprietà, dagli interessi sui mutui o dalle vendite di immobili.
• Distribuire almeno il 90% del reddito imponibile come dividendi agli azionisti.
• Non possedere più del 50% delle azioni detenute da 5 o meno azionisti.

Benefici dei REITs

1) Alto potenziale di ritorno

I titoli immobiliari hanno storicamente sovraperformato azioni generici e obbligazioni nel lungo periodo. Come possiamo vedere dal grafico sottostante, i rendimenti da Real Estate sono stati migliori in quanto questi tendono ad avere modelli di business stabili che attraggono il capitale di investimento a lungo termine, offrendo allo stesso tempo la preziosa caratteristica inflazionistica del bene tangibile.

L'obiettivo di sviluppo immobiliare commerciale è quello di disporre di attività che generano un flusso ricorrente di redditi da locazione e quindi beneficeranno anche di uno spread favorevole tra i loro costi di finanziamento e i flussi di cassa generati. Col tempo, Real Estate tende anche ad aumentare di valore a causa di sviluppi infrastrutturali locali e svilippi da parte degli inquilini.

2) Copre l’ Inflazione

Il prezzo della proprietà è misurato dal costo attuale del terreno, e materiali / manodopera necessari per costruire una proprietà da zero. Poiché questi costi tendono ad aumentare con l'inflazione, il settore immobiliare è spesso considerato un buon deposito di valore e copertura contro l'inflazione.

3) Alto dividendo

I titoli REITs tendono ad offrire rendimenti da dividendi superiori alla media (tipicamente superiori a quelli con rischio simile), derivanti dalla loro attività orientata al flusso di cassa e dall'obbligo di distribuire quasi tutti i loro redditi imponibili. A causa della natura inflazionistica, i REIT hanno anche una storia di consistenti aumenti dei dividendi.

4) Liquidità

I REIT forniscono un veicolo liquido per investire nel settore immobiliare che è un investimento illiquido. Mentre le proprietà fisiche possono richiedere mesi o anni per commercializzare o vendita, i REIT vengono scambiati giornalmente sugli exchange.

5) Trasparenza

Come qualsiasi altro titolo, le società immobiliari quotate sono soggette al controllo e ai regolamenti dei mercati pubblici, che è molto importante nel mercato immobiliare.

6) Diversificazione

Con i REIT è possibile costruire un portafoglio immobiliare diversificato globale che in realtà avrebbe richiesto un notevole impegno di capitale e tempo se questo fosse stato fatto direttamente negli immobiliari.

Inoltre, i REIT sono un fattore importante nella costruzione del portafoglio a causa della loro mancanza di correlazione con gli investimenti tradizionali come azioni e obbligazioni. (vedi tabella sotto).

7) Facilita d’ investimento

Investire in proprietà richiede un grande impegno di capitale. Con i REITs, ti sono consentiti tali benefici utilizzando una quantità minima di fondi.

Come posso investire nel settore immobiliare usando i REITs?

Ovviamente è possibile investire in singoli REIT e beneficiare di tutto ciò che è stato menzionato sopra.

Un altro modo, che prevede anche una diversificazione efficiente, è investire in ETF Globale dei REIT. In questo modo il tuo portafoglio complessivo conterrà diversi tipi di REIT da tutto il mondo, ottimizzando così il tuo trade-off rischio / rendimento.

Un ETF interessante che mi piace è l’ iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF disponibile in EUR e USD. Questo ETF ha oltre 300 diversi REIT sottostanti da tutto il mondo e paga oltre il 4% in dividendo.

 

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