Investire con successo, il Market timing

Investire con successo è davvero difficile. Raggiungere il tuo obiettivo di investimento non è un compito facile, perché i mercati finanziari sono complicati e possono essere imprevedibili. Costruire e proteggere ciò che hai guadagnato è fondamentale per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento, ma è impossibile prevedere il mercato alla perfezione. La tempistica errata del mercato può comportare costi elevati.

1) Trascorrere del tempo nel mercato non cercando di prevedere il mercato

Restare investiti nel mercato a lungo termine di solito offre i migliori rendimenti. I mercati fluttuano nel tempo e quindi potrebbe essere molto allettante comprare e vendere investimenti continuamente per inseguire guadagni a breve termine. Sebbene si possano ottenere alcuni guadagni, questa strategia raramente ti aiuta a raggiungere i tuoi obiettivi di investimento a lungo termine.

È risaputo che gli investimenti danno origine a una varietà di emozioni a seconda di come sta andando il mercato. Per avere successo, dobbiamo essere consapevoli di come le nostre emozioni possano influire sulle azioni di investimento.

Come possiamo vedere dall'immagine qui sotto, gli investitori sperimentano una serie di emozioni durante i diversi periodi di un ciclo di mercato. Il più delle volte ciò potrebbe comportare l'ingresso o l'uscita dal mercato nel momento sbagliato.

                    

Con il picco dei mercati, potremmo tutti essere tentati di aumentare la nostra esposizione sul mercato. Nella maggior parte dei casi, questo è il momento peggiore per farlo in quanto i mercati sono per lo più sopravvalutati. D'altra parte, quando i mercati calano bruscamente, gli investitori si fanno prendere dal panico e le nostre emozioni ci spingono ad uscire dal mercato anche se subiremmo un'enorme perdita.

2) Mancare il giorno migliore

Cercare di prevedere il mercato ha molti rischi, ma il più grande sarebbe il rischio di perdere la risalita. Si può uscire dal mercato per ridurre il rischio in un mercato in calo, ma può finire per perdere i migliori giorni di recupero. Ciò significa che svendendo quando il mercato ha raggiunto il fondo, molto probabilmente perderai il meglio del rialzo.

Nel grafico a barre sottostante, illustriamo l'effetto di perdere alcuni dei migliori giorni di rendimento durante un periodo di investimento di 36 anni utilizzando un investimento iniziale di $ 10.000 nei mercati statunitensi. Come possiamo vedere, se avessimo tenuto tutto il nostro capitale investito, avremmo guadagnato oltre il 5000% (cioè un profitto di $ 502.477).

Se avessimo perso solo i migliori 5 giorni in tutti quegli anni, il nostro profitto sarebbe sceso a $ 321,795 (cioè una differenza di $ 180,682). La situazione sarebbe molto peggiore se avessimo perso 50 dei migliori giorni del periodo. Il nostro profitto sarebbe valso solo $ 21,613 e quindi avremmo perso un profitto di $ 480,684.

Linea di fondo

La volatilità a breve termine può essere snervante. Ma, cercando di evitare di essere investito nei giorni negativi, cogliendo solo quelli positivi, è necessario prendere due decisioni correttamente:

1. sapere quando uscire dal mercato,
2. sapere quando rientrare sul mercato.

Sono entrambe mosse difficili da fare. Occorrono abilità e disciplina per affrontare con successo i mercati, sempre più complessi. Anziché reagire alla volatilità e tentare di mettere a punto le mosse del mercato a breve termine, riteniamo che i più saggi investitori siano quelli che passano il tempo in anticipo per creare una buona strategia a lungo termine, e quindi avere la disciplina per rimanere sul mercato quando necessario, anche se ci si sente a disagio.

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3 - Commenti

nicola piasentin - 01 ottobre 13:54 Rispondi

CIAO Christina belle le tue analisi e considerazioni; ho visto il tuo report e ti ho mandato una domanda su un prodotto

grazie

 

Christian Buhagiar - 02 ottobre 10:14 Rispondi

Ciao Nicola, Grazie per il commento ed e stato un piacere parlare con te. Spero che adesso hai tutto chiaro.

nicola piasentin - 02 ottobre 21:53 Rispondi

alla grande! grazie